近年来，黑恶势力活动逐渐趋于隐蔽，其组织形态、攫取利益的方式也在发生改变，愈演愈烈的“套路贷”诈骗便是如此。日前，福田法院公开审理了一宗重大“套路贷”涉恶刑事案件。该案被告人数达11人，诈骗金额共计378万余元，涉及诈骗罪、非法侵入住宅罪两个罪名，其中一名受害人借款34.5万元被“套路”成200多万元的巨债。受害人是如何一步步被“套路”的?庭审对此进行了揭秘。

　　2015年9月，被告人田某辉、刘某、曹某杰、徐某玉等人共同出资在福田区成立创优公司，并在南山、罗湖、龙岗等区域设立分公司为创优公司招揽客户。2013年11月，被告人赵恒成立恒富川公司，于2015年雇佣被告人苏某伟为公司员工。2016年，上述人员分别组成两个较为固定的犯罪组织，打着民间借贷的幌子，对借款人实施诈骗、非法讨债等行为。犯罪组织内部分工明确，有人系公司的实际控制人，负责犯罪团伙的全面管理和幕后指挥;有人负责洽谈借款事宜、审核、签订合同;有人负责办理银行转账与资金走账;有人负责招揽客户、参与出资拼单、进行讨债。

　　第一步：签订虚高借款合同，借34.5万却制造80万进账记录

　　“套路贷”是如何让受害人一步步债台高筑乃至倾家荡产的?庭审中，法庭揭露了案件细节，“套路贷”的套路被揭开。

　　2016年，李某瑞通过案外人介绍向创优公司借款50万元。被告人刘某以他人名义的银行卡向李某瑞名下银行账户转入80万元，随后即时要求李某瑞将80万中的30万转入刘某本人的银行卡中，通过这种交替转账的方式制造出李某瑞名下银行账户有80万元人民币的虚高进账记录，并让其签订了空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。同时以收取利息、手续费、好处费等为由向李某瑞索取现金和转账合计15.5万元，李某瑞实际借款仅34.5万元。

　　第二步：借200余万新款还旧账，虚增被害人借款金额

　　因李某瑞无钱偿还借款，被告人多次诱骗、胁迫其向第三方借新款还旧账。据查，李某瑞被迫向不同的第三方借款70万元、40万元、30万元、15万元、10万元不等，并签下多份空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。在每次借款过程中，犯罪团伙都通过交替转账的方式，虚增李某瑞借款金额。

　　在累计8次向第三方借款后，李某瑞的借款总额被虚增至200余万元，同时被收取利息、手续费、好处费等合计将近20万元。

　　第三步：通过提起虚假诉讼、非法侵入住宅等方式非法讨债

　　2017年，被告人以第三方名义作为原告，以虚构的李某瑞向第三方借款80万元、35万元不等且未归还的事实，向法院提起5宗诉讼，并提供借款合同和银行流水等虚假证据，向法院申请财产保全。2017年2月25日，为诱骗、逼迫李某瑞按虚高金额的借条还款，被告人曹某杰等人非法撬开李某瑞的家庭住房，指使曹某伟等3名被告人长期居住在被害人李某瑞家中，并对李某瑞妻子陈某莉进行猥亵、羞辱、殴打和恐吓，且反锁房门，致使其儿子不能正常求学。

　　2017年3月26日，陈某莉打电话请求媒体记者到其家中进行采访，被告人曹某伟等人才离开了李某瑞家。后李某瑞报警求救，11名被告人先后被公安机关抓获。

　　来源：深圳特区报